通过国际化管控原则、智能的风险模型、专业的客户/机构/员工评级体系，辅以全方位的监控机制和预警流程，基于大数据和AI构建起全体系的风险识别、风险监控、风险控制平台。产品主要包括了：风险指标管理，静态模型设定，动态模型管理，AI模型，智能认定，风险事件闭环管理，机构评级，客户评级，关联图谱，一键倒查，尽职调查，案例库等功能模块。
根据风险程度及场景特点，平台能够自动执行23个差异化的处置流程。例如针对风险程度执行"自动发送”和 "人工发送”两种模式，极端风险和重大风险实现"触发即发送”，保证了风险预警的及时，针对不同风险场 景，执行"回复类”和"提醒类”两种模式，有助于机构内部管理资源的合理分配。
在传统交易风险预警的基础上增加了对客户、机构、柜员的风险分析评估，形成风险画像并对高风险目标 开展持续跟踪监测，实现了风险识别、处置、分析评估以及评估结果转化应用的全流程闭环管控；二是功 能支持自建动态模型，实现了对风险预警和评估出的任何高风险目标进行不限场景的风险监测。
一是监管场景接近全覆盖，构建了全量客户风险识别、监测方面的全景视图；二是柜员操作渠道全覆盖， 同时通过画像构建了全量机构和柜员风险的全景视图；三是首页的可视化图表功能实时展现全行风险预警 数量、风险机构排名以及风险交易排名，构建了全行实时风险动态视图。
遵循了巴塞尔协议操作风险管理原则；
遵循了 FATF《反洗钱40条建议》的高风险客户管控原则；
遵循了账户风险监测管理办法（试行）。
