为了应对当前的严管形势,商业银行的非现场监控预警管理显得尤为重要。通过建立商业银行专业的非现场监控检查工作系统,实现以大数据技术为基础的工作平台、以静态、动态模型为核心的监控预警机制,以合规工作流为过程管理的措施,为商业银行风险数据分析、监控检查、员工异常行为管理提供专业化检查管理平台。通过科技赋能,打造“数据+技术”双轮驱动引擎,解决检查工作中管理领域的难题。
深度整合内外部数据,建立内控预警分析洞察能力,助力各级管理者及时、高效的发现内控管理中存在的风险,提升商业银行的经营水平;
通过“数据+技术”双轮驱动引擎,有效地开展专项检查、常规检查、员工行为排查等检查工作,及时发现和整改内控工作中存在的问题,有助于消除现存的违规事项,进而符合监管和商业银行自身管理的要求;
员工行为监测模型,通过专家法,定义员工行为监测标准,建立面向员工管理的有效监测规则模型,构建风险因子及网络特征体系,提炼异常行为、异常交易、异常资金变动等涉罪场景。